Bank11 – die Autobank Zinsen, Tagesgeld und Sparbriefe

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Vielen ist die Bank nicht so bekannt, daher zuerst etwas zur Historie. Alleiniger Gesellschafter der Bank11 ist die Werhahn Gruppe. 2013 kam es zur Übernahme der C&A Bank GmbH und der C&A Finance durch die Bank11 Handels GmbH. Viele Jahre gab es mit der Bank11direkt und der Bank11 – Die Autobank zwei Gesellschaften mit unterschiedlichen Finanzierungsangeboten. Die Bank11direkt war eine Tochtergesellschaft der Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH, einem auf die Autofinanzierung spezialisierten Kreditinstitut – auch bekannt als Bank11 – die Autobank. Die Bank11direkt wurde Mitte 2017 wieder in die Muttergesellschaft eingegliedert. Als Finanzpartner des Kfz-Handels liegen die Schwerpunkte bei Kreditlösungen, klassischen Autokrediten und speziellen Produkten wie Schlussraten-Finanzierung, Restkreditversicherung, Reparaturfinanzierung und Anzahlungsfinanzierung. Seit 2018 ist die Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH der neue Finanzierungspartner des ADAC. Die Autokredite des ADAC werden jetzt über die Bank11 und nicht wie vorher über die Landesbank Berlin abgewickelt. Informationen zu ADAC Autokrediten.

Wie immer bei Banken mit hohen Kapitalbedarf für das Kreditgeschäft ist das Einlagengeschäft eine Möglichkeit, das benötigte Geld zu beschaffen.

Produktübersicht und aktuelle Zinsen bei der Bank11

LogoLogo der Bank11
Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH
Tagesgeldbis 100.000 Euro 0,40 % Zinsen für Neukunden bis 08.11.2020
ab 100.000 Euro 0,05 % p.a.
TotalFlex-1800,50 % Zinsen ab 1.000€
Festgeld 1 Jahr0,55 %
Festgeld 2 Jahre0,60 %
Festgeld 3 Jahre0,65 %
Festgeld 4 Jahre0,70 %
Festgeld 5 Jahre0,75 %
Festgeld 6 Jahre0,80 %
Festgeld 7 Jahre0,85 %
Anlegerschutz32 Mio. Euro über Bundesverband (2020)
Kundenservice Anleger unter: 02131 3877-460, Mo – Fr, 09.00 –17.00 Uhr
Fazit: Die Angebote beider Banken der Firmengruppe wurden Mitte 2017 verschmolzen. Für Neukunden mit einer Eröffnung ab 10.08.2020 wurden die Zinsen für Guthaben auf dem Tagesgeldkonto auf 0,40 % p.a. erhöht. Verbunden ist die Verzinsung mit einer Zinsgarantie bis 08.11.2020. Bestandskunden erhalten derzeit 0,20 % Zinsen bis 100.000 Euro.
Guthaben über 100.000 Euro werden mit 0,05 % verzinst.

Interessanter finden wir die Flexgeld – Sparbriefe auch als Termingeld zu bezeichnen. Es handelt sich um ein Finanzprodukt zwischen Tagesgeld und Festgeld, ähnlich angeboten von der Rabobank mit RaboSpar30 bzw. RaboSpar90, Fimbank TotalFlex24 bzw. abcSpar90 und abcSpar45 der deutschen ABC Bank.

Die 0,50 % für Guthaben ab 1.000 Euro auf dem TotalFlex-180 Konto bei der Bank11 Autobank sind nach 180 Tagen verfügbar. Dazu ist die Sparsumme zu kündigen. Ein Risiko, dass innerhalb der Kündigungsfrist die Zinsen sinken, besteht de facto nicht, da die Bank Zinssenkungen 6 Wochen im Voraus angekündigt. Wir finden, eine gute Alternative zur Tagesgeldanlage mit deutscher Einlagensicherung bis 32 Mio. Euro pro Kunde (2020) bei der Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH, der Autobank.

zur Bank11

 

Bank11 Sparbriefkonto Total-FLEX

Beim Sparbriefkonto Total-FLEX ist der vorzeitige Zugriff ohne Vorfälligkeitsgebühren möglich. Beim Total-Flex 180 kann nach 6 Monaten – sprich 180 Tagen gekündigt werden. Dieses Plus an Flexibilität erkaufen sich die Kunden durch etwas niedrigere Zinssätze als beim Festzinsmodell. Die Zinsen sind beim Total-Flex nicht garantiert, können von der Bank11 angepasst werden. Bei einer Zinsanpassung besteht Sonderkündigungsrecht. Der Sparbrief läuft beim Total-Flex auf unbestimmte Zeit. Aufgrund dieser Produktmerkmale ist der Sparbrief nicht in die Kategorie Festgeld eher in den Bereich Sparkonto einzustufen.

Bank11 Tagesgeldkonto im Detail

  • Tagesgeld für Neukunden mit 0,40 % Zinsen bis 08.11.2020 und bis max. 100.000 Euro Anlagesumme
  • Tagesgeld für Bestandskunden mit 0,20 % Zinsen bis 100.000 Euro Anlagesumme
  • 0,05 % Zinsen über 100.000 Euro, Zinszahlungen erfolgen jährlich zum 31.12.

Zinsschritte und Zinsentwicklung beim Bank11Tagesgeldkonto

Etwas überraschend waren die Sonderzinsaktionen Ende 2017 und Anfang 2019. Diese waren jedoch nicht von Dauer. Somit bietet die Bank11 – jetzt wieder marktgerechte (niedrige) Konditionen. Im Folgenden sehen Sie einen Vergleich zur Zinsentwicklung beim Bank11 Tagesgeld und den Durchschnittszinsen von mehr als 100 Tagesgeldbanken in Deutschland und der EU.

Bank11 Sparbriefkonto FEST

Der Sparbrief FEST ist die klassische Festgeldanlage mit wählbaren Laufzeiten zwischen 1 und 7 Jahren. Es bedeutet, während der Anlagedauer besteht keine Zugriffsmöglichkeit. Die Zinsen werden jährlich gutgeschrieben. Die Kunden haben die Wahl, sich die Zinsgutschriften jährlich auszahlen zu lassen oder mit dem Zinseszinseffekt der Wiederanlage die Rendite noch ein wenig zu steigern. Die Mindestanlage beträgt nur 1.000€, die maximale Anlagehöhe 250.000 Euro. Es sind max. 2 Inhaber beim Sparbrief möglich.

Nach Ablauf der Laufzeit informiert die Bank11 den Anleger und bietet die Auszahlung der Sparsumme plus Zinsen oder eine Wiederanlage an. Reagiert der Kunde innerhalb von 6 Wochen nicht, wird das Kapital neu angelegt und der Kunde erhält einen neuen Sparbrief.

Anlegerschutz, wie sicher ist das Ersparte bei der Bank11?

Die Bank11 ist Mitglied im Bundesverband deutscher Banken an, sichert somit die Guthaben auf Anlagekonten zusätzlich zur gesetzlich vorgeschriebenen Grundsicherung über die EDB mit 32 Mio. Euro pro Kunde (2020) zusätzlich ab.

Sparbrief für Kinder und Enkel

Leider wurde die von der C&A Bank bekannte Option, das Konto auch als Festgeldkonto für minderjährige Kinder oder als Enkel Sparbuch eröffnen zu können, von der Bank11 nicht übernommen. Die Vorteile dieser Variante beim Zugriffsschutz erläutern wir in der Rubrik Festgeld für Kinder.

Erfahrungen mit der Bank11 für Privatkunden und Handel Bewertung 3 Sterne

Erfahrungen zur Bank11 für Privatkunden und Handel . Welche Meinung haben die Kunden?

Aktuell liegen 18 Berichte und Erfahrungen zur Bank11 für Privatkunden und Handel vor. Die Bank wurde im Durchschnitt mit ∅ 3 Sternen (max:5, min:1) bewertet.
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11%
negativ
39%
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