Barclays Tagesgeld – Sparen mit 3,00 % p.a.

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Barclays Tagesgeld Das Barclays Tagesgeldkonto und das Kreditkartenangebot Barclaycard ist seit Anfang 2025 im Besitz der BAWAG AG Niederlassung Deutschland. Der Verkauf des Barclays Privatkundengeschäfts in Deutschland an die BAWAG Group ist damit abgeschlossen.

Details zum Barclays Tagesgeld

Die Verzinsung gilt nur für Neukunden und ab dem ersten Euro. Momentan liegt das Zinsniveau mit 3,00 % p.a. bis zur Anlagehöhe von 250.000 Euro klar über dem Durchschnitt der Tagesgeldangebote. Leider handelt es sich nur um ein Neukundenangebot mit Zinsbindungsdauer von 3 Monaten. Danach und für die Guthaben von Bestandskunden werden 1,20 % p.a. Zinsen gutgeschrieben.

Fakten und Anlagebedingungen

  • aktueller Zinssatz 3,00 % bis 250.000 € für Neukunden mit 3 Monaten Zinsgarantie. 0,00 % für Einlagen > 250.000 Euro
  • östereichische Einlagensicherung bis 100.000 Euro, erweitert um deutsche Einlagensicherung bis 3 Mio. € (2025) je Kunde
  • die Guthaben sind jederzeit verfügbar, schnelle Eröffnung per Videoident
  • hoher Zinssatz gilt nur für Neukunden, Bestandskundenguthaben werden mit 1,20 % p.a. verzinst

Antrag Tagesgeld
Erfahrungen
 
letzte Aktualisierung: 07.02.2025

Kontakt zur Bank

BAWAG AG Niederlassung DeutschlandE-Mail: geldanlage@barclays.de
Gasstrasse 4cHomepage: www.barclays.de
22761 HamburgBLZ (Bankleitzahl): 201 306 00
Tel.: 0800 11 33 66 7BIC / SWIFT: BARCDEHAXXX

Ist das Barclays Tagesgeldkonto sicher?

Klare Antwort – ja. Ähnlich wie bei der Bank of Scotland greift im Pleitefall zuerst der landeseigene Einlagensicherungsfonds, im Fall von Barclays die österreichische Entschädigungseinrichtung. Die SÜDWESTBANK – BAWAG AG Niederlassung Deutschland als Betreiber des Angebotes ist zusätzlich Mitglied im Bundesverband Deutscher Banken an und kann so die Kundenguthaben bis zur Summe von 3 Mio. Euro / Kunde (2025) schützen.

Steuerliche Behandlung – führt die Bank Kapitalertragssteuer ab?

Die Zinserträge von deutschen Privatanlegern sind kapitalertragssteuerpflichtig und unterliegen zudem dem Solidaritätszuschlag und ggfs. Kirchensteuer. Von Barclays erfolgt ein automatischer Steuerabzug, wenn kein Freistellungsauftrag vom Kunden eingereicht worden ist. Bei Vorhandensein lässt sich auch eine Nichtveranlagungsbescheinigung (NV-Bescheinigung) an Barclays übermitteln, die ebenso wie der Freistellungsauftrag einen automatischen Steuerabzug verhindert. Kunden erhalten eine Jahressteuerbescheinigung unaufgefordert bis Ende Februar des Folgejahres per Post von der Bank.

Leitzinsplus – garantierter EZB Zinsaufschlag fiel 2022 weg.

Das Besondere am Barclays Tagesgeldkonto war bisher die 1 – jährige Zinsgarantie auf das aktuelle Sparguthaben. Konkret wurden zuletzt 0,01 % Aufschlag auf den aktuellen EZB Leitzins garantiert. Der am 10.03.2016 auf 0,00 % gesenkte Leitzins, zu dem Banken bei der EZB Geld leihen können, als Basis ergab das 0,01 % Sparzinsen ab dem ersten Euro bis zu einem Maximalbetrag von 100.000 Euro.

Aus „Leitzinsplus“ wird „normales“ Tagesgeldkonto.

Die EZB erhöhte 2022 erstmals nach vielen Jahren die Leitzinsen und damit auch den Einlagenzinssatz für Anleger. Wahrscheinlich hat die Bank Bedenken, dass dieser Erhöhung aufgrund der hohen Inflation schnell weitere größere Zinsschritte folgen. Nach dem bisherigen Modell „Leitzinsplus“ müsste Barclays die Zinserhöhungen weitergeben und diesen höheren Zins auch 12 Monate garantieren. Seit dem 01.07.2022 ist das Tagesgeldkonto „Leitzinsplus“ Geschichte und wurde in ein klassisches Tagesgeldkonto ohne Zinsgarantie überführt. Der Zinssatz ist jetzt variable. Das heißt, die Bank kann die Zinsen jederzeit dem Marktgeschehen anpassen.

Was passierte bei Zinsänderungen für das Barclays Tagesgeld „Leitzinsplus?“

Schauen wir uns die Historie der Barclays Zinsentwicklung genauer an.

Datum
Eröffnung
Leitzins
EZB
Aufschlag
Barclays
Zinsen
Feb. 20121,00 %1,75 %2,75 %
März 20121,00%1,50 %2,50 %
Mai 20121,00 %1,00 %2,00 %
Juli 20120,75 %1,00 %1,75 %
Jan 20130,75 %0,75 %1,50 %
Apr 20130,75 %0,25 %1,00 %
Mai 20130,50 %0,25 %0,75 %
Nov 20130,25 %0,25 %0,50 %
Juni 20140,15 %0,25 %0,40 %
September 20140,05 %0,25 %0,30 %
März 20160,00 %0,25 %0,25 %
Januar 20200,00 %0,10 %0,10 %
Oktober 20210,00 %0,01 %0,01 %

 
Garantiert wurde dem Kunden nicht der absolute Zinssatz, wie dieser bei Beantragung des Kontos galt, sondern der bei Eröffnung gültige Aufschlag auf den EZB Basiszins. Es handelte sich nicht um die klassische Zinsgarantie. Hatten Kunden ihr Barclays Leitzinsplus z.B. mit einem Aufschlag von 0,50 % abgeschlossen, wurde bei einer Leitzinsänderung dieser Aufschlag zum dann gültigen Leitzins addiert und ergab die neue Verzinsung für den Bestandskunden. Bei Leitzinsänderungen wurden Erhöhungen innerhalb von 21 Tagen an die Kunden weitergegeben. Bei den letzten EZB Senkungen zog die Bank innerhalb weniger Tage nach und senkte auch den Tagesgeldzins. Die Barclays Bank behielt sich vor, den nur für Neukunden geltenden Aufschlag je nach Marktentwicklung anzupassen. Dieser Aufschlag war dem neuen Kunden 1 Jahr sicher!

 

 

Festgeld bei der Barclays Bank

Aktuell kein Angebot der Bank für Festzinsanlagen.

LaufzeitZinsen p.a.Zinsgutschrift
1 Jahrkein AngebotJahr
2 Jahrekein AngebotJahr
3 Jahrekein AngebotJahr
4 Jahrekein AngebotJahr
5 Jahrekein AngebotJahr

 
Mit dem Tagesgeldkonto als Basis können Kunden Festgeld ab 1 Jahr Laufzeit anlegen. Positiv dabei die Tatsache, dass keine automatische Wiederanlage seitens der Barclays Bank erfolgt. Es ist demzufolge keine separate Kündigung vor Ende der Laufzeit notwendig. Kunden haben die Wahl, die Zinsen jährlich dem Tagesgeldkonto oder dem Festgeldkonto zuschreiben zu lassen. Letzteres erhöht die Rendite durch den Zinseszinseffekt. Die nur 500 Euro Mindestanlage sind für Kleinsparer interessant.

 

Erfahrungen mit der Barclays Bank DeutschlandBewertung 2 Sterne

Erfahrungen zur Barclays Bank Deutschland. Welche Meinung haben die Kunden?

Aktuell liegen 36 Berichte und Erfahrungen zur Barclays Bank Deutschland vor. Die Bank wurde im Durchschnitt mit ∅ 2.3 Sternen (max:5, min:1) bewertet.
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neutral
11%
negativ
61%
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