LeasePlan Bank Tagesgeld und Festgeld – Zinsen

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Leaseplan Bank tagesgeldLeasePlan ist ein in den Niederlanden beheimateter und weltweit tätiger Konzern, der vorwiegend im Automobilhandel agiert. Pkw-Verkauf, Leasing, Versicherungen und die umfassende Beratung und Betreuung von Firmen mit großem Fuhrpark sind einige Geschäftsbereiche. Die LeasePlan Corporation N.V. ist die niederländische Muttergesellschaft der LeasePlan Deutschland GmbH.

 

Wem gehört LeasePlan und warum Geldanlagen?

Ganz interessant, dass sich die LeasePlan Corporation N.V. als Muttergesellschaft teilweise im Besitz der Volkswagen-Gruppe befindet – de facto deutsche Eigentümer hat. Die LeasePlan Deutschland GmbH aus Neuss ist wiederum eine 100%ige Tochter der niederländischen LeasePlan Corporation N.V.. Das LP Group B.V. Konsortium umfasst langfristig orientierte Anleger wie die niederländische Rentenverwaltungsorganisation PGGM, einen dänischen Rentenfonds, sowie ausländische Investmentgesellschaften und ist Mehrheitseigner der LeasePlan.

Wie bei allen Autobanken, zu denen wir LeasePlan zählen, refinanzieren die angelegten Gelder im Bereich Tagesgeld und Festgeld das Leasing bzw. Finanzierungsgeschäft. Mit dem Sicherheitsbedürfnis eines Anlegers betrachtet, ist dieses Geschäftsprinzip wenig riskant, da durch die verkauften oder verliehenen Pkw in Sachwerte investiert wird. Ob Opel Bank, VW Bank oder Renault Bank, Sparanlagen sind jeweils eine der Quellen für das boomende und lukrative Finanzierungsgeschäft.

Wie sicher ist das Geld bei der LeasePlan Bank?

Die zu 100% niederländische Bank wurde 2010 gegründet und unterliegt mit niederländischer Banklizenz den Regelungen der landeseigenen Einlagensicherung. Bei einer Pleite der LeasePlan Bank sichert die niederländische Zentralbank eine Rückerstattung der Guthaben bis zu Höhe von 100.000 Euro pro Kunde innerhalb von 7 Tagen zu.

Fakten zum Leaseplan Tagesgeld mit 0,45 % Zinsen.

  • 0,45 % Sparzinsen für Neukunden und Bestandskunden bis max. 500.000 Euro
  • Zinsgutschrift monatlich mit Zinseszinsen, keine Mindestanlage, keine Gebühren
  • innovative und moderne Webseite, übersichtliche Navigation
  • Eröffnung ohne Postident oder Videoident nur durch Überweisung eines Centbetrages von ihrem Girokonto als Referenzkonto
  • leider keine Kontoeröffnung für Minderjährige als Sparkonto
  • kein Freistellungsauftrag möglich, sie haben die Zinserträge selbst zu deklarieren

Antrag Tagesgeld
letzte Aktualisierung: 01.09.2019

Abgeltungssteuer / Finanzamt

Da die Bank keine Zweigstellen in Deutschland hat, ist die LeasePlan Bank nicht verpflichtet, deutsche Kapitalertragsteuer/Abgeltungsteuer einzubehalten. Die Auszahlung erfolgt so brutto. Sie als Kunde können keinen Freistellungsauftrag einreichen, erhalten jedoch bis zum 01.03. eine Jahressteuerbescheinigung mit Kontostand und Zinsen.

Die erwirtschafteten Zinsen müssen Sie in ihrer Einkommensteuererklärung unter ausländische Kapitalerträge eintragen, und führen zu einer Besteuerung, sofern die Summe ihrer Zinserträge (alle Anlagen) den Sparerpauschbetrag (801 bzw. 1602 Euro) überschreitet.

Kontakt LeasePlan Bank

LeasePlan BankE-Mail: kundenservice@leaseplanbank.de
P.J. Oudweg 41Homepage: www.leaseplanbank.de
NL-1314 CJ Almere
BIC / SWIFT (Bank Identifier Code): LPLNNL2F
Fazit: Mit 0,45 % Zinsen reicht es für einen sehr guten Platz im Tagesgeldvergleich, klammern wir die nur kurzfristig gültigen Neukundenangebote aus. Wie von niederländischen Banken z.B. Rabobank oder Moneyou gewohnt, ist die Webseite benutzerfreundlich – responsiv Design, sticky Navigation – alles Wichtige zum Tagesgeld ist verständlich und einfach erklärt und zwischen den Menüpunkten leicht zu navigieren.

Positiv hervorzuheben sind die monatliche Zinsgutschrift und eine, wenn auch etwas versteckte und nicht 100% zugesicherte kleine Zinsgarantie von einem Monat. Immer zum Monatsende erhalten die Anleger für das Tagesgeld eine Zinsmail, in der die LeasePlan Bank den neuen Zinssatz für den Folgemonat festsetzt.

Übrigens stolpern Sie nicht über den Begriff Online-Sparkonto. Die Holländer meinen damit, wie auch in Österreich üblich, das Tagesgeldkonto. Ihr angelegtes Geld ist jederzeit verfügbar und in der aktuellen Phase mit niedrigen Sparzinsen mit 0,45 % gut verzinst.

Leider lässt sich das LeasePlan Tagesgeldkonto nicht als Kindersparkonto unter Nutzung des eigenen Sparerfreibetrags eröffnen.

Kundenberichte 

Zinsentwicklung beim Tagesgeldkonto

Die Zinsentwicklung bzw. der Zinsverlauf sind positiv und liegen klar über dem Durchschnitt aus ca. 115 Angeboten.

Wie wird das Online-Sparkonto eröffnet?

Das Online-Antragsformular ist übersichtlich und einfach zu bedienen. So ist z.B. ein Benutzername festzulegen, mit dem die spätere Anmeldung im Onlinebanking erfolgt. Das ist nutzerfreundlicher als eine lange E-Mail-Adresse. Einige Besonderheiten sind beim Antrag zu beachten.

  1. Sie benötigen ihre Ausweisnummer und Ausstellungsdatum sowie Ablaufdatum ihres Personalausweises oder Reisepasses sowie die Steueridentifikationsnummer (TIN mit 11 Stellen) z.B. von ihrem letzten Steuerbescheid. Wie üblich müssen Sie ein Girokonto, welches auf ihren Namen geführt wird, als Referenzkonto angeben, von dem aus Sie Überweisungen auf das Tagesgeldkonto durchführen.

    Eine Kontoeröffnung für Minderjährige als Kinder Sparkonto ist leider nicht möglich.

  2. Per E-Mail erhalten Sie die Bestätigung. Enthalten ist ihre neue IBAN-Kontonummer für das LeasePlan Bank Tagesgeldkonto. Es handelt sich um eine niederländische IBAN beginnend mit NL.
  3. Als Nächstes und zur Legitimation des Referenzkontos von der Bank gefordert, haben Sie die Überweisung von 1 Euro durchzuführen. Achtung, bei einigen deutschen Girokonten ist die SEPA-Auslandsüberweisung, nicht freigeschaltet. Diese Auslandsüberweisung benötigen Sie jedoch, um Geld auf ihr Tagesgeldkonto bei der LeasePlan Bank zu überweisen.
  4. Nach Zahlungseingang erhalten Sie eine Bestätigungsmail und einige Tage später die Mitteilung, dass ihr Konto eröffnet ist. Kein Schriftverkehr, kein Post- oder Videoidentverfahren. Die Bank prüft nach dem Prinzip der abgeleiteten Identifikation, bei dem nur die Kontoinhaber von Girokonto und neuem Leasplankonto identisch sein müssen.
  5. Im nächsten Schritt ist das Konto zu aktivieren. Sie erhalten per SMS ein Startpasswort, welches 10 Minuten gültig ist und lediglich einmal benutzt werden kann.
  6. Nach Anmeldung im Onlinebanking legen Sie ein eigenes Passwort fest. Jetzt können Sie das Online Sparkonto nutzen.
Fazit: Die Zusatzinformationen (Pass, Steuernummer) sind schnell eingegeben. Für den Kunden ist die Legitimation als „abgeleitete Identifikation“ via Referenzkonto bequemer. Ein Postident- oder Videoident ist nicht erforderlich. In unserem Test war das Konto innerhalb von 3 Tagen angelegt und nutzbar.

Antrag Tagesgeld 

Festgeldkonto bei der LeasePlan Bank – Zinsen

Die Mindestanlagesumme beträgt niedrige 1.000 Euro. In der Summe über alle Festgeldkonten lassen sich maximal 500.000 Euro ansparen. Kundenfreundlich und nicht üblich ist eine Widerrufsfrist von 14 Tagen. Haben Sie ein Festgeldkonto bei der LeasePlan Bank eröffnet, können Sie das kostenfrei bis zu dem Termin in 14 Tagen wieder schließen. Nach der Frist ist das nicht möglich. Wenn die Kontoschließung in Ausnahmefällen (Hartz IV, Scheidung, Insolvenz) doch gestattet wird, fallen nicht nähere benannte Gebühren an.

Wie beim Moneyou Zielsparen können Sie den Festgeldkonten verschiedenen Namen geben und so themenbezogen z.B. für Auto oder Haus sparen. Ein nettes Feature – mehr aber nicht.

Haben Sie sich für eine Laufzeit, z.B. das zinslich attraktive Festgeld für 1 Jahr und die Höhe der Sparsumme entschieden, können Sie den Auftrag auflösen und starten, sofern das vor 21.00 Uhr passiert, taggenau mit der Festzinsanlage. Als Bedingung muss das Guthaben von ihrem Tagesgeldkonto bei der LeasPlan Bank als Referenzkonto die notwendige Deckung für eine Umbuchung aufweisen. Um Geld erstmal auf das Tagesgeldkonto zu überweisen, nutzen Sie die eigene IBAN.

Wann erfolgt die Zinsgutschrift?

Bei mehrjährigen Anlagen jedes Jahr zu Jahresbeginn. Eine Wiederanlage des Zinsertrages findet nicht statt. Das Geld landet auf ihrem Tagesgeldkonto. Nach Ende der Laufzeit kommt es zur automatischen Auflösung des Festgeldkontos. Eine automatische Wiederanlage findet im Gegensatz zur Vorgehensweise vieler deutscher Banken nicht statt.

Einen negativen Punkt gibt es doch. Das Sparen für Kinder wird nicht unterstützt. Festgeld für Kinder ist nicht im Programm.

LaufzeitZinsen p.a.Zinsgutschrift
6 Monate0,45 %Jahr
1 Jahr0,65 %Jahr
2 Jahre0,75 %Jahr
3 Jahre0,85 %Jahr
4 Jahre0,95 %Jahr
5 Jahre1,05 %Jahr

Antrag Festgeld
 

Die Sparen App der LeasePlan – Onlinebanking per Smartphone

Die App ist sehr spartanisch und besteht nur aus 4 Punkten. Alle wichtigen Funktionen sind jedoch enthalten. In der Übersicht sieht man den Gesamtsaldo seiner Anlagen und die erwirtschafteten Zinsen. Ein weiterer Punkt nennt sich „Transaktionen“ und zeigt neben der Kontoeröffnung alle Zugangs- und Abgangsbuchungen vom Tagesgeldkonto. Unter „Überweisung“ ist es möglich, eine Rücküberweisung auf das eigene Referenzkonto durchzuführen. Unter „Festgeldanlage“ kann der Kunde ein Festgeld in den Laufzeiten 3 Monate bis 5 Jahre anlegen. Dazu müssen min. 1.000 Euro Guthaben auf dem Tagesgeldkonto als Referenzkonto vorhanden sein. Leider lässt sich das Login der App nicht auf Touch-ID oder Face-ID einstellen. Es sind immer Benutzername und Passwort einzugeben.

Erfahrungen mit der LeasePlan Bank

Erfahrungen zur LeasePlan Bank.

Bewertung 3 SterneAktuell liegen der Redaktion 9 Berichte und Erfahrungen zur LeasePlan Bank vor. Die Bank wurde im Durchschnitt mit ∅ 2.9 Sternen (max:5, min:1) bewertet.

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