Sparanlagen / Festgeld / Dollarkonto bei der Greensill Bank über WeltSparen

von aktualisiert am: 11.07.2018

greensill bank festgeldEine besondere Aufwertung und ein super Service für uns Anleger, dass über den Zinsbroker WeltSparen Geldanlagen bei bisher 4 Banken mit deutscher Einlagensicherung möglich sind. Vor der Greensill Bank, waren schon Hanseatic Bank, Grenke Bank und North Channel Bank vertreten und bieten Festgelder für Sparer, die ausländischen Einlagensicherungsfonds aus Bulgarien oder Kroatien nicht vertrauen.

Inhalt des Artikels:

Jüngste Geschichte und Ausrichtung der Greensill Bank.

Wie bei der North Channel Bank lässt schon der Name vermuten, dass bei der Bank nicht alles „deutsch“ ist. Aus der 1927 in Bremen gegründeten NordFinanz Bank AG wurde 2014, durch die Übernahme der englischen Beteiligungsgesellschaft Greensill Capital, die Greensill Bank AG. Die Greensill Capital (UK) Limited ist somit der Mehrheitsaktionär.

Hauptgeschäftsbereiche sind neben dem Zahlungsverkehr (z.B. Cash im Shop DKB, das Kontokorrentkreditgeschäft und die Vergabe und Vermittlung von Betriebsmittelkrediten für Unternehmen mit Liquiditätsproblemen. Wie bei fast allen Banken dient das Einlagengeschäft zur Finanzierung der Kredite. Bei einem soliden Risikomanagement kann das Kreditgeschäft der Greensill Bank gute Renditen sichern.

Wie sicher ist eine Festgeldanlage bei der Greensill Bank?

Mit einer EK-Quote von über 17% handelt es sich bei der Greensill um eine der kapitalstärksten Banken in Deutschland. Abgesichert sind die Kundeneinlagen für den Insolvenzfall zweistufig. Zuerst über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH bis zu einer Deckungssumme von 100.000 Euro. Weitergehend bis zur Summe von 7,98 Mio. (2018) Euro über den Bundesverband deutscher Banken.

Mögliche Sparanlagen bei der Greensill Bank und Zinschancen.

Die Möglichkeiten sind vielfältig. Teilweise gibt es Besonderheiten wie eine Verfügungsgrenze beim Tagesgeld und die Möglichkeit der Anlage in Fremdwährung US-Dollar, auf die wir im Folgenden näher eingehen.

Sparvariante 1 – Sparkonto mit Kündigungsfrist

Wie beim BMW Sparkonto oder dem GEFA Bank Sparkonto besteht auch beim Greensill Bank Sparkonto durch eine 3-monatige Kündigungsfrist für Verfügungen über 2.000 Euro im Monat eine Limitierung. Eine Mindestanlage von nur 10 Euro ermöglicht hier dem Kleinsparer, im Gegensatz zu den anderen Sparprodukten, die Geldanlage.

Aktuelle Zinshöhe: 0,10 %

Sparvariante 2 – Tagesgeldkonto mit hoher Mindestanlage.

Der Sparbetrag auf dem Greensill Bank Tagesgeldkonto ist täglich verfügbar. Allerdings verlangt die Bank eine Mindestanlage von 10.000 Euro. Auch die Mindestverfügung zugunsten des Referenzgiros in Höhe von 1.000 Euro ist für Tagesgeld ungewöhnlich. Es handelt sich nicht um kein Neukundenangebot. Der Zinssatz ist nicht gebunden und gilt gleichermaßen für Neu- und Bestandskunden.

Aktuelle Zinshöhe: 0,00 %

Sparvariante 3 – Festgeld bei der Greensill Bank

Nicht wesentlich attraktiver nach einer Zinssenkung am 06.07.2017 sind die Euro-Festgelder. Ab einer Mindestanlage von 10.000 Euro können Anleger Laufzeiten zwischen 30 Tagen und 5 Jahren wählen. Das Festgeldangebot ist direkt bei der Bank oder über den Marktplatz WeltSparen verfügbar. Neben Willkommensprämie (bis 75 Euro) besteht der Vorteil letzterer Variante in der Möglichkeit, nach nur einmaliger Legitimation, zwischen Festgeldanlagen bei derzeit 32 Banken auswählen zu können.

Zinszahlungen / Steuern
Bei den Zinszahlungen haben Sie Wahlrecht, können die Zinsen jährlich gutschreiben lassen und damit vom Zinseszinseffekt profitieren oder eine jährliche Gutschrift auf das Referenzkonto veranlassen. Eine automatische Verlängerung (Prolongation) kann im Kontoantrag ausgelöst werden, findet jedoch nicht automatisch statt. Ein Freistellungsauftrag lässt sich erteilen und bewahrt den Anleger innerhalb der Freigrenzen vor einem Abzug von Abgeltungssteuer + Kirchensteuer + Soli berechnet vom Zinsertrag.

Referenzkonto?
Als Referenzkonto, von dem aus die Festgeldsumme zu überweisen ist und über das später die Rückzahlung erfolgt, ist ein Girokonto des Antragstellers erlaubt. Es muss also nicht, wie bei vielen Festgeldanlagen, zuerst ein Tagesgeldkonto bei der Bank eröffnet werden.

Vorfrist Kündigung nicht möglich.
Verfügungen und Zuzahlungen sind beim Greensill Bank Festgeld während des laufenden Anlagezeitraumes ausgeschlossen.

Mehrere Kontoinhaber sind möglich.
Alle Anlagekonten können als Gemeinschaftskonto mit 2 Kontoinhabern als „Oder“-Konto geführt werden. Beide Kontoinhaber haben alleiniges Verfügungsrecht, können ohne Zustimmung des jeweils anderen Abbuchungen oder Einzahlungen vornehmen. Eine Kontoeröffnung für Minderjährige als Kinderfestgeld mit eigenem Steuerfreibetrag ist leider nicht möglich.

Aktuelle Festgeldzinsen:

FestgeldlaufzeitZinsen
6 Monate0,15 %
1 Jahr0,20 %
2 Jahre0,25%
3 Jahre0,30%
4 Jahre0,35%
5 Jahre0,40%

Warum sollten Sie das Greensill Bank Festgeld über WeltSparen abschließen?

Dafür gibt es neben den Vorzügen des Marktplatzes an sich mit Wahl eines Festgeldes aus 31 Banken und einmaliger Legitimation auch die Onlineantragsstrecke per Videoident. Beantragen Sie direkt bei der Bank, haben Sie die Formulare selbst per Hand auszufüllen, müssen sich per Postident legitimieren und dann die Unterlagen versenden.

Ein weiterer Grund sind die Prämienmöglichkeiten bei WeltSparen. Neben der Willkommensprämie können Sie einen weiteren Kunden werben und nochmals eine Prämie erhalten.

  • Bis 0,40 % Sparzinsen bei einer Festgeldanlage über 5 Jahre, wahlweise Anlage in US-Dollar
  • keine automatische Wiederanlage nach Ende der Laufzeit, vertrauenswürdiger deutscher Anlegerschutz über EDB und Bundesverband
  • Flexibilität bei WeltSparen, große Auswahl an Angeboten ohne erneute Legitimation
  • keine Flexgeldoption, bei der Geld mit Zinsverlust auch vor Laufzeitende schon abgezogen werden kann.
  • keine Kontoeröffnung als Kinderfestgeld bzw. Sparkonto

letzte Aktualisierung: 12.06.2018

Kontakt und Hotline Greensill Bank

Greensill Bank AGE-Mail: info@greensill-bank.com
Martinistraße 48Homepage: https://greensill-bank.com
28195 BremenBLZ (Bankleitzahl): 290 202 00
Telefon: 049 421 3075-0BIC / SWIFT (Bank Identifier Code): NF HB DE 21
Fazit: Zweistufige deutsche Einlagensicherung und faire Anlagebedingungen beim Festgeld überzeugen. Nach einer Zinserhöhung Anfang sichern sich Anleger solide Zinsen bei einer Festgeldanlage im niedrigen Zinsumfeld. Über WeltSparen eröffnet erhöht sich die Rendite durch die je nach Laufzeit gestaffelte Neukundenprämie.
 
Antrag FestgeldErfahrungen 

Sparvariante 4 – USD-Festgeld bei der Greensill Bank

Haben Sie ein US-Dollarkonto, können Sie bei der Greensill auch eine Festgeldanlage in US-Dollar tätigen. Die Zinsen sind weitaus attraktiver als beim Euro-Festgeld. Bedenken Sie, dass die Anlage jedoch mit einem Währungsrisiko verbunden ist und bei einem späteren Währungswechsel wieder zurück in Euro Gebühren anfallen. Näheres zu den Risiken erfahren Sie in unserem USD-Festgeldvergleich.

Auch für die USD-Anlage gilt die hohe Mindestanlage von 10.000 USD. Die Laufzeiten betragen 3-12 Monate.

FestgeldlaufzeitZinsen
3 Monate2,20%
6 Monate2,40%
9 Monate2,60%
12 Monate2,80%

Antrag Festgeld in USD

 

Erfahrungen mit der Greensill Bank

Erfahrungen zur Greensill Bank.

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