Greensill Bank Tagesgeld / Festgeld / Euro und USD / Einlagensicherung
Eine neuer Service für Anleger, dass über die Zinsbroker Zinspilot und WeltSparen Geldanlagen bei Banken mit deutscher Einlagensicherung möglich sind. Neben der Greensill Bank sind z.B. auch Hanseatic Bank, Grenke Bank und North Channel Bank über diese Plattformen vertreten und bieten Tagesgelder und Festgelder für Sparer, die ausländischen Banken und Einlagensicherungsfonds nicht vertrauen.
Seit März 2021 steht die Greensill Bank aus Bremen unter Moratorium der BaFin, die dem Geldhaus Bilanzbetrug vorwirft.
Mögliche Sparanlagen bei der Greensill Bank und Zinschancen.
Die Möglichkeiten sind vielfältig. Teilweise gibt es Besonderheiten wie eine Verfügungsgrenze beim Tagesgeld und die Möglichkeit der Anlage in Fremdwährung US-Dollar, auf die wir im Folgenden näher eingehen.
Sparvariante 1 – Sparkonto mit Kündigungsfrist
Wie beim BMW Sparkonto oder dem GEFA Bank Sparkonto besteht auch beim Greensill Bank Sparkonto durch eine 3-monatige Kündigungsfrist für Verfügungen über 2.000 Euro im Monat eine Limitierung. Eine Mindestanlage von nur 10 Euro ermöglicht hier dem Kleinsparer im Gegensatz zu den anderen Sparprodukten die Geldanlage.
Aktuelle Zinshöhe: 0,00 %
Sparvariante 2 – Festgeld bei der Greensill Bank
Wettbewerbsfähig waren nach einer Zinserhöhung am 27.11.2019 die Euro-Festgelder. Aufgrund des großen Ansturmes wurde das Angebot jedoch am 06.12. zurückgenommen. Ab einer hohen Mindestanlage von 25.000 Euro konnten Anleger Laufzeiten zwischen 30 Tagen und 5 Jahren wählen. Das Festgeldangebot war direkt bei der Bank oder über den Marktplatz WeltSparen verfügbar.
Zinszahlungen / Steuern
Bei den Zinszahlungen hatten Sie Wahlrecht, konnten die Zinsen jährlich gutschreiben lassen und damit vom Zinseszinseffekt profitieren oder eine jährliche Gutschrift auf das Referenzkonto veranlassen. Eine automatische Verlängerung (Prolongation) konnte im Kontoantrag ausgelöst werden, fand jedoch nicht automatisch statt. Ein Freistellungsauftrag lies sich erteilen und bewahrte den Anleger innerhalb der Freigrenzen vor einem Abzug von Abgeltungssteuer + Kirchensteuer + Soli berechnet vom Zinsertrag.
Referenzkonto?
Als Referenzkonto, von dem aus die Festgeldsumme zu überweisen wart und über das später die Rückzahlung erfolgte, war ein Girokonto des Antragstellers erlaubt. Es musste also nicht, wie bei vielen Festgeldanlagen, zuerst ein Tagesgeldkonto bei der Bank eröffnet werden.
Vorfristkündigung nicht möglich.
Verfügungen und Zuzahlungen waren beim Greensill Bank Festgeld während des laufenden Anlagezeitraumes ausgeschlossen.
Mehrere Kontoinhaber sind möglich.
Alle Anlagekonten konnten als Gemeinschaftskonto mit 2 Kontoinhabern als „Oder“-Konto geführt werden. Beide Kontoinhaber hatte alleiniges Verfügungsrecht, konnten ohne Zustimmung des jeweils anderen Abbuchungen oder Einzahlungen vornehmen. Eine Kontoeröffnung für Minderjährige als Kinderfestgeld mit eigenem Steuerfreibetrag war leider nicht möglich.
Aktuelle Festgeldzinsen ab 25.000 Euro Einlage:
| Festgeldlaufzeit | Zinsen |
|---|---|
| 6 Monate | kein Angebot |
| 1 Jahr | kein Angebot |
| 2 Jahre | kein Angebot |
| 3 Jahre | kein Angebot |
| 4 Jahre | kein Angebot |
| 5 Jahre | kein Angebot |
Warum sollten Sie das Greensill Bank Festgeld über WeltSparen abschließen?
Dafür gibt es neben den Vorzügen des Marktplatzes an sich mit Wahl eines Festgeldes aus zahlreichen Banken und einmaliger Legitimation auch die Onlineantragsstrecke per Videoident. Beantragen Sie direkt bei der Bank, haben Sie die Formulare selbst per Hand auszufüllen, müssen sich per Postident legitimieren und dann die Unterlagen versenden.
Ein weiterer Grund sind die Prämienmöglichkeiten bei WeltSparen. Neben der Willkommensprämie können Sie einen weiteren Kunden werben und nochmals eine Prämie erhalten.
Pro & Kontra Festgeld bei der Greensill
- wahlweise Anlage in US-Dollar möglich
- keine automatische Wiederanlage nach Ende der Laufzeit, vertrauenswürdiger deutscher Anlegerschutz über EDB und Bundesverband
- Flexibilität bei WeltSparen, große Auswahl an Angeboten ohne erneute Legitimation
- keine Flexgeldoption, bei der Geld mit Zinsverlust auch vor Laufzeitende schon abgezogen werden kann.
- keine Kontoeröffnung als Kinderfestgeld bzw. Sparkonto
letzte Aktualisierung: 03.03.2021
Kontakt und Hotline Greensill Bank
| Greensill Bank AG | E-Mail: info@greensill-bank.com |
| Martinistraße 48 | Homepage: https://greensill-bank.com |
| 28195 Bremen | BLZ (Bankleitzahl): 290 202 00 |
| Telefon: 049 421 3075-0 | BIC / SWIFT (Bank Identifier Code): NF HB DE 21 |
Erfahrungen
Sparvariante 3 – Tagesgeldkonto / Flexgeld mit Mindestanlage.
Über Zinspilot lässt sich das Flexgeld24 seit 03.03.2021 nicht mehr eröffnen (die Greensill Bank ist in Schwierigkeiten). Der Zinssatz ist nicht gebunden. Erfreulich, dass zweimal im Monat Zinsen auf das Referenzkonto ausgezahlt werden. Die Geldanlage war mit kleineren Einschränkungen verbunden. Wie bei den Flexgeldern von Zinspilot üblich, waren Einzahlungen nur 2x im Monat, genau am jeweils 1. und 15. eines Monats möglich. Das Flexgeld fungierte als Kündigungsgeld. Es konnte bei Auszahlungswunsch nur der komplette Anlagebetrag verfügt werden. Jeder Kunde, der ab 1 Euro bei der Bank anlegte, erhielt die Zinsen, die natürlich von der Bank wie bei Tagesgeld üblich jederzeit angepasst werden konnten. Desweiteren verlangte die Bank eine Mindestanlage von 1.000 Euro.
Pro & Kontra Tagesgeld bei der Greensill
- Willkommensbonus je nach Anlagehöhe für die Erstanlage
- Flexibilität bei Zinspilot, große Auswahl an Angeboten ohne erneute Legitimation
- aktuell keine Neuanlagen über Zinspilot möglich
- 1.000 Euro Mindestanlage
- Kündigungsgeld mit nur zwei möglichen Ein- und Auszahlungsterminen pro Monat
letzte Aktualisierung: 03.03.2021
Aktuelle Zinshöhe: 0,00 %
Willkommensprämie bis 50 Euro
Zinspilot belohnt jeden Neukunden ab einer Einlage von 5.000 Euro mit einer Willkommensprämie, die sich je nach Anlagehöhe staffelt. Die Aktion gilt auch für das Greensill Bank Tagesgeld.
Bonus Staffel in Abhängigkeit vom Einlagevolumen:
| 5.000 – 9.999 Euro | 5 Euro Bonus |
| 10.000 – 39.999 Euro | 10 Euro Bonus |
| 40.000 -74.999 Euro | 25 Euro Bonus |
| über 75.000 Euro | 50 Euro Bonus |
Einlagensicherung – wie sicher ist eine Festgeldanlage bei der Greensill Bank?
Mit einer EK-Quote (Kernkapital) von über 14 % (Stand 2019) handelte es sich bei der Greensill lange um eine der kapitalstärksten Banken in Deutschland. Abgesichert waren die Kundeneinlagen bis 2019 für den Insolvenzfall zweistufig. Zuerst über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH bis zu einer Deckungssumme von 100.000 Euro. Weitergehend über die Mitgliedschaft im Bundesverband deutscher Banken.
Seit März 2021 steht die Greensill Bank aus aus Bremen unter Moratorium der BaFin, die dem Geldhaus Bilanzbetrug vorwirft.
Jüngste Geschichte und Ausrichtung der Greensill Bank.
Wie bei der North Channel Bank lässt schon der Name vermuten, dass bei der Bank nicht alles „deutsch“ ist. Aus der 1927 in Bremen gegründeten NordFinanz Bank AG wurde 2014, durch die Übernahme der englischen Beteiligungsgesellschaft Greensill Capital, die Greensill Bank AG. Die Greensill Capital (UK) Limited ist somit der Mehrheitsaktionär. Hauptgeschäftsbereiche sind neben dem Zahlungsverkehr (z.B. Cash im Shop DKB, das Kontokorrentkreditgeschäft und die Vergabe und Vermittlung von Betriebsmittelkrediten für Unternehmen mit Liquiditätsproblemen. Wie bei fast allen Banken dient das Einlagengeschäft zur Finanzierung der Kredite. Bei einem soliden Risikomanagement kann das Kreditgeschäft der Greensill Bank gute Renditen sichern.
Sparvariante 4 – USD-Festgeld bei der Greensill Bank – Preise und Gebühren.
Haben Sie ein US-Dollarkonto, können Sie bei der Greensill auch eine Festgeldanlage in US-Dollar tätigen. Die Zinsen sind weitaus attraktiver als beim Euro-Festgeld. Bedenken Sie, dass die Anlage jedoch mit einem Währungsrisiko verbunden ist. Näheres zu den Risiken erfahren Sie in unserem Dollar Festgeldvergleich.
Fallen Gebühren an?
Bei einem Währungswechsel in US-Dollar und wieder zurück in Euro fallen Gebühren für die Währungsumrechnung an. Die Greensill Bank erhebt eine Gebühr von 0,2 Bps (Basispunkten). Das entspricht 0,20 US-Cent (0,002 USD) pro konvertierten Euro. Diese Gebühr wird automatisch mit dem Wechselkurs verrechnet. Beispiel: Bei einem Wechselkurs von 1,5000 beträgt der von der Bank abgerechnete Kurs (abzüglich 0,002) 1,497.
Auch für die USD-Anlage gilt die hohe Mindestanlage von 10.000 USD. Die Laufzeiten betragen 3-12 Monate.
| Festgeldlaufzeit | Zinsen |
|---|---|
| 3 Monate | kein Angebot |
| 6 Monate | kein Angebot |
| 9 Monate | kein Angebot |
| 12 Monate | kein Angebot |
